
有民眾向金管會投訴,表示去銀行辦理業務時,銀行保經代業務員或理專,勸誘客戶利用低利貸款,去買投資型保單,衍生後續爭議。
金管會8月底發函給保經代公會、壽險公會,要求銀行的保經代通路,需建立有效的管理機制,避免銀行保經代業務員,去勸誘客戶借錢買投資型保單後,引發爭議。
依據金管會函令,要求建立兩大管理機制,一是保經代通路的業務員、或是壽險業務員,在招攬保單時,已經知道保戶的保費的確來自貸款資金、或是部分和貸款資金有關,須要求業務員在報告書上,敘明實際保費來源,以利協助保險公司瞭解客戶真實財務狀況及付費能力,
二是保險公司須應就確認業務員據實填寫業務員報告書作業,建立有效的管理機制。(廖珮君/台北報導)